یک گزارش به بررسی اثر محدودیت تعداد حساب‌های بانکی بر پولشویی پرداخته است.

بر اساس این گزارش، پولشویی در اقتصاد امروز صرفاً با افزایش تعداد حساب‌های بانکی انجام نمی‌شود، بلکه معمولاً از طریق ترکیبی از حساب‌های شخصی و تجاری، حساب افراد واسطه، شرکت‌های صوری، ابزارهای پرداخت متنوع و حتی هویت‌های اجاره‌ای صورت می‌گیرد.

نتیجه این گزارش نشان می‌دهد که اگرچه محدودیت تعداد حساب می‌تواند شفافیت را تا حدی افزایش دهد و هزینه عملیاتی برخی تخلفات را بالا ببرد، اما اثرگذاری آن در گرو مجموعه‌ای از اقدامات مکمل است. بانک‌ها با این سیاست می‌توانند حساب‌هایی با گردش مالی ناهمخوان با شغل مشتری را راحت‌تر علامت‌گذاری کنند.

🤖خلاصه با هوش مصنوعی تهیه شده —تحریریه پالس ایران